הלוואה לחברה בע"מ

קובי שמואל כותב: קובי שמואל
7 דקות קריאה

הלוואה לעסק בלחיצת כפתור

80,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הלוואה לעסק חדש
הלוואה לעסק קיים

הלוואה לחברה בע"מ בתנאים משתלמים מהגופים הגדולים ביותר בשוק

לעתים קרובות בחייה העסקיים של חברה, ישנן תקופות קשות יותר. כאשר המכירות לא כל כך טובות, הלקוחות מעדיפים מוצרים אחרים או שמא ישנה האטה כללית במשק.

גם במצבים כאלה, כאשר יש לחברה קשיי מזומנים, ישנם דרכים בהם היא יכולה לגייס כסף. אחת הדרכים הטובות ביותר היא על ידי קבלת הלוואה לחברה בע"מ בתנאים משתלמים מהגופים הגדולים ביותר בשוק, כגון, בנקים, קרנות פנסיה וחברות אשראי חוץ בנקאי.

סוג הלוואהמטרהסכוםריביתביטחונותתהליך
הלוואה לחברה בע"מ ( חברה קטנה)הקמת חברה, הרחבת עסק, רכישת ציודעד 1 מיליון ש"ח6%-10%נכסי החברה, ערבות אישית של בעלי החברהבקשה כתובה, דוחות כספיים, תוכנית עסקית
הלוואה לחברה בע"מ (חברה בינונית)הרחבת עסק, רכישת ציוד, שיפוץעד 10 מיליון ש"ח5%-8%נכסי החברה, ערבות אישית של בעלי החברהבקשה כתובה, דוחות כספיים, תוכנית עסקית, דו"ח מעריך שווי
הלוואה לחברה בע"מ (חברה גדולה)השקעות, רכישת נכסיםעד 100 מיליון ש"ח4%-6%נכסי החברה, ערבות אישית של בעלי החברה, ערבויות נוספותבקשה כתובה, דוחות כספיים, תוכנית עסקית, דו"ח מעריך שווי, בדיקת נאותות
הלוואה לחברה בע"מ (חברה ייחודית)עסקים בתחומים ספציפיים, כגון טכנולוגיה, בריאות או חינוךעד 10 מיליון ש"חריבית משתנה בהתאם לענףנכסי החברה, ערבות אישית של בעלי החברהבקשה כתובה, דוחות כספיים, תוכנית עסקית, דו"ח מעריך שווי
הלוואה חוץ בנקאית לחברה בע"מעסקים עם דירוג אשראי נמוך או שאין להם גישה לבנקיםעד 10 מיליון ש"חריבית גבוהה יותר מאשר הלוואה בנקאיתנכסי החברה, ערבות אישית של בעלי החברהבקשה כתובה, דוחות כספיים, תוכנית עסקית

חשוב לציין כי סכומים וריבית עשויים להשתנות בהתאם לתנאי השוק, לדירוג האשראי של החברה ולמידע שהחברה מספקת למלווה.

להלן כמה טיפים לקבלת הלוואה לחברה בע"מ:

  • הכן את המסמכים הדרושים מראש: הכנת המסמכים הדרושים מראש תסייע לך לקצר את תהליך קבלת ההלוואה.
  • עבוד עם גוף פיננסי מוביל: גופי פיננסיים מובילים יש ניסיון רב בהלוואות לחברה בע"מ.
  • הציג תוכנית עסקית חזקה: תוכנית עסקית חזקה תסייע לך להוכיח לגוף הפיננסי המלווה שהחברה בע"מ מסוגלת לעמוד בהחזרי ההלוואה.

אם אתה זקוק להלוואה לחברה בע"מ, חשוב לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי. יועץ פיננסי יוכל לעזור לך להבין את תנאי ההלוואה השונים ולבחור את ההלוואה המתאימה ביותר לחברה בע"מ שלך.


הלוואה לחברה בע"מ היא הלוואה שניתן לקבל לחברה בע"מ, כלומר חברה שהוקמה כחברה בע"מ, על פי חוק החברות בישראל. הלוואות לחברה בע"מ ניתנות על ידי בנקים, חברות כרטיסי אשראי, חברות ביטוח וגופים פיננסיים אחרים.

הדברים החשובים ביותר לגבי הלוואה לחברה בע"מ הם:

  • התהליך לקבלת הלוואה לחברה בע"מ: תהליך קבלת הלוואה לחברה בע"מ הוא תהליך מורכב יותר מאשר תהליך קבלת הלוואה לאדם פרטי. החברה בע"מ צריכה לספק לבנק או לגוף הפיננסי המלווה מסמכים רבים, כולל:
    • טופס בקשה להלוואה
    • דוחות כספיים של החברה בע"מ
    • תוכנית עסקית
    • מסמכים משפטיים של החברה בע"מ
  • תנאי ההלוואה: תנאי ההלוואה לחברה בע"מ כוללים את הריבית, תקופת ההלוואה, סכום ההלוואה והביטחונות הדרושים. תנאי ההלוואה לחברה בע"מ עשויים להיות שונים מתנאי ההלוואה לאדם פרטי.
  • ביטחונות להלוואה: בדרך כלל, בנקים וגופים פיננסיים דורשים ביטחונות להלוואה לחברה בע"מ. ביטחונות להלוואה לחברה בע"מ יכולים להיות:
    • נכסי החברה בע"מ, כגון נכסי מקרקעין, ציוד או מלאי
    • ערבות אישית של בעלי החברה בע"מ
  • החזר ההלוואה: החברה בע"מ צריכה להחזיר את ההלוואה לבנק או לגוף הפיננסי המלווה בהתאם לתנאי ההלוואה.

להלן כמה טיפים לקבלת הלוואה לחברה בע"מ:

  • הכן את המסמכים הדרושים מראש: הכנת המסמכים הדרושים מראש תסייע לך לקצר את תהליך קבלת ההלוואה.
  • עבוד עם בנק או גוף פיננסי מוביל: בנקים וגופים פיננסיים מובילים יש ניסיון רב בהלוואות לחברה בע"מ.
  • הציג תוכנית עסקית חזקה: תוכנית עסקית חזקה תסייע לך להוכיח לבנק או לגוף הפיננסי המלווה שהחברה בע"מ מסוגלת לעמוד בהחזרי ההלוואה.

אם אתה זקוק להלוואה לחברה בע"מ, חשוב לקבל ייעוץ פיננסי מקצועי. יועץ פיננסי יוכל לעזור לך להבין את תנאי ההלוואה השונים ולבחור את ההלוואה המתאימה ביותר לחברה בע"מ שלך.

אשראי לחברה בע"מ מהבנק והלוואות מגופים גדולים

אחת הדרכים המקובלות ביותר כאשר חברה זקוקה להלוואה, היא כמובן ללכת לבנק ולפנות למחלקה העסקית. עם זאת, עסקים רבים יכולים להיתקל בקושי לקבל הלוואה בנקאית בגלל התנאים הנוקשים של יותר של מחלקת ניהול הסיכונים בבנק וגם הצורך מצד בעל העסק להציג רמה גבוהה של ביטחונות.

אפשרות נוספת שיכולה להיות רלוונטית לעסק שמעוניין לקבל הלוואה עסקית, היא לפנות לגוף חוץ בנקאי גדול. ישנן חברות פיננסיות שמתמקצעות בתחום של ההלוואות העסקיות ויוכלו לתת את המענה לדרישות האשראי שלך, גם אם אין באפשרותך לקבל הלוואה מהבנק.

מצד אחד יש כאן את הביטחון בפנייה לגוף גדול ובעל מוניטין ומצד שני, האשראי בגופים אלו זמין יותר.

אנו במרכז למימון עסקי עומדים כאן לשירותך ונשמח לענות על שאלות נוספות בנוגע להלוואה לחברה בע"מ מהגופים הגדולים ביותר במשק. השאר את הפרטים שלך באתר ואנו נדאג שהנציגים הטלפוניים שלנו יחזרו אליך בהקדם האפשרי.

ריביות לדוגמא בלבד ונתונים נוספים שחשוב לדעת

  • גודל החברה: חברות קטנות הן בדרך כלל בעלות דירוג אשראי נמוך יותר מאשר חברות גדולות, ולכן הן צפויות לשלם ריבית גבוהה יותר.
  • ענף הפעילות: חברות בענפים מסוימים, כגון טכנולוגיה או שירותים, הן בדרך כלל בעלות דירוג אשראי גבוה יותר, ולכן הן צפויות לשלם ריבית נמוכה יותר.
  • דירוג האשראי של החברה: דירוג אשראי גבוה יותר מעיד על סיכוי גבוה יותר שהחברה תחזיר את ההלוואה, ולכן צפוי להוביל לריביות נמוכות יותר.
  • ביטחונות: חברות המציעות ביטחונות להלוואה, כגון נכסים או ערבות אישית, הן בדרך כלל בעלות דירוג אשראי גבוה יותר, ולכן הן צפויות לשלם ריבית נמוכה יותר.

בדרך כלל, חברות בישראל מקבלות ריביות של בין 6% ל-10% עבור הלוואות לטווח קצר (עד 3 שנים) ושל בין 5% ל-8% עבור הלוואות לטווח ארוך (מעל 3 שנים).

תנאי ההחזר להלוואות לחברה בע"מ בישראל כוללים בדרך כלל תקופת החזר של בין 1 ל-10 שנים. חברות יכולות לבחור בין תשלומים חודשיים קבועים או תשלומים חודשיים משתנים.

להלן דוגמאות לריביות ותנאי החזר להלוואות לחברה בע"מ בישראל:

הלוואה לחברה בע"מ קטנה לרכישת ציוד: ריבית של 8%, תקופת החזר של 3 שנים, תשלומים חודשיים קבועים.

הלוואה לחברה בע"מ בינונית להרחבת עסק: ריבית של 6%, תקופת החזר של 5 שנים, תשלומים חודשיים משתנים.

הלוואה לחברה בע"מ גדולה לרכישת נכסים: ריבית של 5%, תקופת החזר של 7 שנים, תשלומים חודשיים קבועים.

חשוב לציין כי תנאי ההלוואה עשויים להשתנות בהתאם למידע שהחברה מספקת למלווה.

על סוגי החברות בישראל ועוד

סוג חברהענף
חברה בע"מעסקים קטנים, בינוניים וגדולים בכל ענפי המשק
חברה ציבוריתחברות גדולות, בדרך כלל בתחומי הטכנולוגיה, הפיננסים והשירותים
חברה פרטיתעסקים קטנים ובינוניים, בדרך כלל בתחומי השירותים, המסחר והייצור
עמותהגופים ללא כוונת רווח, בדרך כלל בתחומי הרווחה, החינוך והבריאות
שותפותעסקים משותפים, בדרך כלל בתחומי השירותים, המסחר והייצור

להלן פירוט נוסף של סוגי החברות בישראל:

חברה בע"מ היא חברה משפטית נפרדת מבעליה, בעלת אישיות משפטית משלה. חברות בע"מ הן הנפוצות ביותר בישראל, והן פועלות בכל ענפי המשק.

חברה ציבורית היא חברה בע"מ שמניותיה נסחרות בבורסה. חברות ציבוריות הן בדרך כלל חברות גדולות, עם הכנסות שנתיות של מעל מיליארד ש"ח.

חברה פרטית היא חברה בע"מ שמניותיה אינן נסחרות בבורסה. חברות פרטיות הן בדרך כלל חברות קטנות ובינוניות, עם הכנסות שנתיות של עד מיליארד ש"ח.

עמותה היא תאגיד ללא כוונת רווח, המוקם למטרה ציבורית או חברתית. עמותות פועלות בתחומי הרווחה, החינוך, הבריאות, התרבות והספורט.

שותפות היא עסק משותף, המנוהל על ידי שניים או יותר אנשים. שותפות יכולה להיות שותפות כללית, שבה כל השותפים אחראים באופן אישי לחובות השותפות, או שותפות מוגבלת, שבה רק השותפים המוגבלים אינם אחראים באופן אישי לחובות השותפות.

הנתונים הבאים הם הערכות בלבד, והם עשויים להשתנות בהתאם לענף הפעילות, לגודל החברה ולנתונים אחרים:

  • ענף השירותים: 30% מכלל החברות בישראל
  • ענף המסחר: 25% מכלל החברות בישראל
  • ענף הייצור: 20% מכלל החברות בישראל
  • ענפי הטכנולוגיה, הפיננסים והבריאות: 25% מכלל החברות בישראל
  • גופים ללא כוונת רווח: 5% מכלל החברות בישראל

גיוס אשראי גמיש דרך כל הגופים
בחר דרך מי תרצה לקבל הלוואה

ערבות מדינה
בנקים
קרנות פרטיות
חברות כרטיסי אשראי
הלוואה חברתית
חברות ביטוח

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.