הלוואות לפתיחת עסק

קובי שמואל כותב: קובי שמואל
6 דקות קריאה

הלוואה לעסק בלחיצת כפתור

80,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הלוואה לעסק חדש
הלוואה לעסק קיים

במציאות הכלכלית של היום, הבנקים אינם ממהרים לאשר הלוואות להקמת עסקים חדשים, לכן יותר מתמיד חייבים לפנות ליועצים הפיננסיים המנוסים ולבחון את כל האפשרויות הקיימות בשוק האשראי הבנקאי והחוץ בנקאי.

אם יש לך רעיון לעסק חדש ואתה זקוק להלוואה נוחה לפתיחת עסק קטן או בינוני כדאי לך לפנות ליועצים המנוסים של מרכז העסקים בישראל ואנחנו נסייע לך להשיג את המימון הנדרש להקמת העסק, בתנאים הנוחים ביותר.

החשיבות של אשראי חיצוני עולה עוד יותר כאשר מדובר ביזמים שמתכוונים לפתוח עסק חדש. מכיוון שרוב העסקים הם קטנים ובינוניים, בדרך כלל אין ברשותם סכומים גבוהים של הון עצמי כדי להוציא לפועל את התכנית העסקית שלהם.

מכיוון שכך, הם חייבים להסתמך על הלוואות לפתיחת עסק מבנקים וגופים חוץ בנקאיים אחרים.

מהן האפשרויות לקבלת הלוואה לפתיחת עסק חדש?

בתקופה האחרונה, ולמעשה מאז המשבר הכלכלי בשנת 2008 בארה"ב שערער את האמונה ביציבות הבנקים הגדולים, אנו עדים להקשחה בתנאי האשראי לעסקים ולאנשים פרטיים.

זה מתרחש בהתאם להוראות מפורשות של בנק ישראל שמעוניין להגן על הבנקים ודורש מהם להגדיל את כמות ההון העצמי ולהקטין החזקות בנכסים רעילים.

לפיכך, במידה והיזמים שמתכוונים לפתוח עסק אינם יכולים להציג רמה משמעותית של ביטחונות כנגד ההלוואה, הסיכויים שלהם לקבל אשראי מהבנק אינם גבוהים.

אולם, יש בכל זאת אופציה ליזמים לקבל אשראי מן הקרנות השונות בערבות מדינה המיועדות לתמוך בעסקים הקטנים והבינוניים עם מחזור עסקים עד 100 מיליון ₪ בשנה.

במסגרת תכניות הסיוע הללו, ישנם מסלולים לעסקים בהקמה, כאשר המדינה מתפקדת כערבה עבור בעל העסק. כתוצאה מכך, הבנקים מפחיתים את סיכוני האשראי שלהם במידה משמעותית ויכולים להעניק סכומים גבוהים יותר של הלוואות ביתר קלות.

יש לציין, כי גם הריביות ותנאי הפריסה של החזר האשראי הם טובים יותר מאשר המקובל בשוק. כמו כן, יש פתרונות נוספים בשוק האשראי החוץ בנקאי.

מה סוג הישות של העסק שלך?

עוסק פטור
אייקון ליזם בעל עסק המחפש הלוואה
עוסק מורשה
אייקון לעסק
חברה בע''מ
אייקון לעסק בהקמה
עסק חדש בהקמה
אייקון להמראת עסק בעקבות הלוואה

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

חזרה
המשך
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

כל מה שחשוב לדעת על נטילת הלוואה לעסק חדש

שוק האשראי בישראל השתנה בשנים האחרונות ועבר לא מעט תהפוכות.

כיום, יש באפשרותך לגייס הלוואות להקמת עסק דרך גופים מוסדיים כמו תאגידים בנקאיים ובנוסף יש אפשרויות לקחת הלוואות נוחות דרך גופים בשוק האשראי החוץ בנקאי, וכמובן מקרנות המדינה ומקרנות פילנתרופיות. כמו כן, ניתן לגייס הלוואה לעסק בהקמה בתנאים מועדפים.

המדינה מעודדת יזמות לכן היא הקימה את הקרן לעסקים קטנים ובינוניים, ויש אופציות נוספות להלוואות לפתיחת חברה.

גיוס הלוואה להקמת עסק בתנאים שמתאימים לך בול

באופן כללי אתה יכול לגייס הלוואות להקמת עסק חדש או הלוואות לעסק בהקמה. במקרים מסוימים תוכל לקבל הלוואה להקמת עסק ללא ערבים.

עליך לבצע סקר שוק מעמיק ומומלץ לפנות לייעוץ מקצועי כדי לגייס את ההלוואה בתנאים שמתאימים בדיוק עבורך. הפתרון הנכון הוא לפנות אלינו והיועצים של מרכז העזרה לעסקים יתמודדו עם הביורוקרטיה וילוו אותך בדרך לגיוס המימון שמתאים לך בול!

אילו גופים מאפשרים לקיחת הלוואה להקמת חברה?

יש מגוון אפשרויות לקחת הלוואות להקמת חברה או עסק עצמאי קטן או בינוני. הטבלה הבאה מציגה השוואות בין התנאים של הלוואה לפתיחת חברה מגופים פיננסיים שונים.

 סכוםתקופה מקסימליתריבית ממוצעת
גופים בנקאייםעד 400 אלף60 חודשיםP + 2.5%
הקרן בערבות המדינהעד 500 אלף60 חודשיםP + 3.5%
קרנות מימוןעד 200 אלף60 חודשיםP + 3.5%
גופים חוץ בנקאייםעד 500 אלף60 חודשיםP + 5%

האופציות שלך בהלוואה לפתיחת עסק

הלוואה לפתיחת עסק חדש – הלוואות לפתיחת עסק חדש נועדו לסייע ליזמים המעוניינים להקים עסק, בדרך כלל ניתן לגייס עד 500,000 ₪ לתקופה של עד 5 שנים.

הלוואה לפתיחת עסק קטן – ניתן לגייס הלוואה לפתיחת עסק קטן מגופים פיננסיים בנקאיים וחוץ בנקאיים, כולל קרנות מימון פילנתרופיות, יש אפשרות לגייס סכום נמוך בתנאים נוחים.

הלוואה לפתיחת עסק בחו"ל – קשה לגייס מהגופים הפיננסיים הלוואות לפתיחת עסק בחו"ל, יש לנו פתרונות יצירתיים ונשמח לסייע לך.

גיוס אשראי גמיש דרך כל הגופים
בחר דרך מי תרצה לקבל הלוואה

ערבות מדינה
בנקים
קרנות פרטיות
חברות כרטיסי אשראי
הלוואה חברתית
חברות ביטוח

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הלוואות לפתיחת עסק – איך הבנקים נכנסים לתמונה

הבנקים אינם ממהרים לאשר מימון לפתיחת עסק, ולרוב הם יציעו הלוואות נוחות לעסק קיים או בשלבי צמיחה, למימון בעיות הון חוזר ולצורך השקעות בעסק.

הלוואה לפתיחת עסק בנק הפועלים – בנק הפועלים מפעיל קרן ייעודית המתחרה בקרן ההלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה.

הלוואה לפתיחת עסק חדש אוצר החייל – הבנק מציע מסלול אשראי לעסקים ויש אפשרות לבחור מתוך מגוון הלוואות ייעודיות לעסקים.

ידוע כי קיימת מצוקת אשראי לעסקים דרך הבנקים, אך הבנקים מציעים פתרונות יצירתיים לעסקים קיימים, לדוגמה הלוואות למימון יבוא, הלוואות ליצואנים, ניכיון שיקים, מימון הון חוזר וכדומה.

במקרים מסוימים הבנק יציע הלוואה לפתיחת עסק בתנאים נוחים מקרנות המימון וממקורות מימון אחרים בגלל התחרות, אך כל מקרה לגופו.

גם אתה יכול לקבל הלוואה לפתיחת עסק ללא הון עצמי

אם אתה מעוניין לקחת הלוואה לפתיחת עסק ללא הון עצמי יש לנו פתרונות שיכולים להתאים לך. קרנות המימון לרוב דורשות הון עצמי, לפחות בשיעור של 20%, אך יש גם קרנות מימון פילנתרופיות מהן ניתן לגייס הלוואה להקמת עסק חדש ללא הון עצמי.

בדוק זכאותך לקבלת הלוואה לפתיחת עסק בערבות המדינה

אחת האפשרויות הנוחות ביותר לגיוס הכסף להקמת עסק חדש היא באמצעות מסלולי הלוואות מדינה לפתיחת עסק.

בדרך כלל ניתן לגייס עד 500,000 ₪ במסלול הקמת עסק, בכפוף לקריטריונים שנקבעו. לבדיקת זכאותך לקבלת הלוואה מקרנות המימון בערבות המדינה אנא מלא מטה את הסכום שאתה צריך.

התחילו בדיקת זכאות להלוואה

בחר את סכום ההלוואה המבוקש

100,000
80,000
2,000,000
המשך

פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה

מה סוג העסק לו דרושה ההלוואה?

עסק חדש
עוסק פטור
עוסק מורשה
חברה בע''מ
חזרה
אי עמידה בפירעון ההלוואה או בהחזר האשראי עלול לגרור חיוב בריבית פיגורים והליכי הוצאה לפועל.

נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)

מהו המחזור השנתי של העסק?

500,000
0
10,000,000

סוג ההלוואה הרצוי

הלוואה בערבות מדינה
סולו מהבנק - (עד 5 ימים)
חוץ בנקאי
לא משנה לי סוג ההלוואה
חזרה

מהו וותק החברה שלך בשנים?

3
1
20

האם יש לך נכסים?

דירה/בית פרטי
מסחרי-משרד, חנות
מגרש
אין נכסים
חזרה

מה הגיל שלך ?

28
18
90

מאיזה איזור בארץ העסק?

צפון-רמת הגולן והגליל
חיפה והקריות
חדרה, זכרון והעמקים
אזור השרון
אזור המרכז
אזור ירושלים והסביבה
אזור השפלה עד אשקלון
אזור הדרום
אזור אילת והסביבה
חזרה

מה מצב חשבון הבנק שלך?

חשבון תקין (לא הוגבל אף פעם)
חשבון תקין (לא הוגבל ב5 שנים האחרונות)
חשבון הוגבל (בחמש שנים האחרונות)
חשבון מוגבל (יש אופציה לערבים)
היה עיקול על החשבון
חזרו שיקים בחשבון

האם יש לך תיקים בהוצאה לפועל?

אין תיקים
יש תיקים
חזרה

שלב אחרון וסיימנו!

ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש

חזרה
הגש בקשה

, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.

הלוואות בערבות מדינה ללא ריבית – הקלה משמעותית או הבטחת שווא?

קיים מיתוס שיש אפשרות לקחת הלוואות בערבות המדינה ללא ריבית, לכן אנחנו מדגישים כי אין אפשרות כזו. יחד עם זאת, תנאי המימון דרך קרנות המימון בערבות המדינה נחשבים לאטרקטיביים ומסיבה זו רבים מהיזמים מנסים לקחת הלוואה זו.

אגב, לעיתים יש אפשרות לקחת הלוואות לפתיחת עסק ללא ריבית מקרנות מימון פילנתרופיות, ואנחנו מכירים את כל המסלולים והאפשרויות.

המומחים שלנו עונים על השאלות שלכם
אילו גופים מאפשרים לקיחת הלוואות לפתיחת עסק?

💡 גופים בנקאיים, קרנות מימון בערבות המדינה, קרנות מימון פילנתרופיות, חלקן מנוהלות על ידי הסוכנות היהודית, גופים חוץ בנקאיים (חברות כרטיסי אשראי חברות ביטוח, בתי השקעות).

האם אני זכאי לקבלת הלוואה לפתיחת עסק?

💡 לבדיקת זכאותך לקבל הלוואה לפתיחת עסק חדש אנא מלא את הטופס למטה.

מה גובה הסכום המקסימלי לקבלת הלוואה לעסק חדש?

💡 בדרך כלל עד 500,000 ₪.

מה עליי לעשות כדי לקבל הלוואה לפתיחת עסק?

💡 הדרך המהירה והיעילה ביותר לגיוס הלוואות לפתיחת עסק היא בעזרת המומחים של מרכז העזרה לעסקים. כמובן שניתן לפנות לבנקים, לקרנות המימון בערבות המדינה, לקרנות מימון אחרות ולחברות האשראי החוץ בנקאי באופן פרטי, אך הסיכוי לגייס את ההלוואה נמוך יותר.

איך אפשר לקבל הלוואה לעסק מהבנק?

💡 יש לפנות למחלקה העסקית  בבנק, עדיף לפנות אלינו ואנחנו נפנה את הבקשה שלך לבנקים המובילים ונסייע לך לגייס את ההלוואה שמתאימה לך בול.

מהי הריבית שאשלם על הלוואה לעסק?

💡 הריבית משתנה בהתאם למדיניות גוף המימון, מסלול ההלוואה, סכום ותקופה.

אנו במרכז למימון עסקי עובדים עם חברות מוכרות ובעלות מוניטין בתחום האשראי העסקי. במידה ואתה מתעניין בנושא ההלוואות לפתיחת עסק או בייעוץ לפתיחת עסק, תוכל לקבל את כל המידע בקלות. השאר פרטיך בעמוד זה ואנו נדאג ליצור איתך קשר בהקדם האפשרי ולגייס עבורך הלוואה בהתאמה אישית.