כותב: גלית צבריהלוואה לעסק בלחיצת כפתור
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
תוכן עניינים
עד לפני כעשור אמצעי המימון היחיד שעמד בפני עסקים ואף פרטיים היה הבנק בלבד.
כיום, עם שינויים ברפורמה, נפתח שוק האשראי והמימון הפיננסי לתחרות, עם כניסתם של מוסדות פיננסיים חוץ בנקאיים שבראש ובראשונה מציעים מגוון אפשרויות ואת יכולת ההשוואה ביניהם, עד לקבלת המימון המתאים ביותר לצרכי העסק.
בנוסף, בעלי עסקים רבים אינם מעוניינים לשנות או להקטין את מסגרת האשראי של העסק שלהם בחשבון הבנק, דבר שיקרה אם יבקשו מימון דרך הבנק.
חלק מהגופים שניתן לקבל מהם מימון חוץ בנקאי לעסק
| שם גוף | סוג גוף | סוגי הלוואות | סכום הלוואה | משך זמן הלוואה | ריבית | ביטחונות |
|---|---|---|---|---|---|---|
| גמא | חוץ-בנקאי | הלוואות לעסקים, הלוואות בעלים, אשראי חוץ-בנקאי | 5,000- 50 מיליון ש"ח | 6 חודשים-10 שנים | ריבית משתנה | ערבויות, שעבודים |
| פנינסולה | חוץ-בנקאי | הלוואות לעסקים, הלוואות בעלים, אשראי חוץ-בנקאי | 50,000-100 מיליון ש"ח | 6 חודשים-10 שנים | ריבית משתנה | ערבויות, שעבודים |
| נאוי | חוץ-בנקאי | הלוואות לעסקים, הלוואות בעלים, אשראי חוץ-בנקאי | 50,000-100 מיליון ש"ח | 6 חודשים-10 שנים | ריבית משתנה | ערבויות, שעבודים |
| אקספורט ישראל | ממשלתי | הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים | 100,000- 5 מיליון ש"ח | 6 חודשים-7 שנים | ריבית נמוכה | ללא ביטחונות |
| קרן ההון סיכון של בנק ישראל | ממשלתי | הלוואות לעסקים צעירים וחדשניים | 100,000-10 מיליון ש"ח | 3-5 שנים | ריבית נמוכה | ללא ביטחונות |
| קרנות הון סיכון פרטיות | פרטי | הלוואות לעסקים צעירים וחדשניים | 100,000-100 מיליון ש"ח | 3-10 שנים | ריבית משתנה | ללא ביטחונות |
| חברת כרטיסי אשראי | חוץ-בנקאי | ניכיון כרטיסי אשראי | עד 100% מהמחזור החודשי | 30-60 יום | ריבית משתנה | ללא ביטחונות |
| חברת ביטוח | חוץ-בנקאי | הלוואות מבוטחות בביטוח סיכונים עסקיים | 50,000- 10 מיליון ש"ח | 6 חודשים-10 שנים | ריבית נמוכה | ללא ביטחונות |
| חברת ליסינג | חוץ-בנקאי | מימון ציוד | 50,000-100 מיליון ש"ח | 6 חודשים-10 שנים | ריבית משתנה | שעבודים |
הערות:
-סכום ההלוואה והמשך זמן ההלוואה עשויים להשתנות בהתאם לתנאי העסקה וליכולת הפירעון של העסק.
-הריבית על הלוואות חוץ-בנקאיות עשויה להיות גבוהה יותר מהריבית על הלוואות בנקאיות.
-ביטחונות עשויים להיות נדרשים על מנת להבטיח את ההלוואה.
מקורות:
👈אתרי האינטרנט של הגופים המממנים
👈נתוני בנק ישראל
👈ראיונות עם אנשי מקצוע בתחום
מימון חוץ בנקאי לעסקים בהיקפים גדולים
אם מדובר על סכום לא מאד גבוה שניתן להחזיר אותו במהרה, אולי אין חשיבות רבה מדי למקור המימון. אולם אם מדובר על מימון בהיקפים גדולים, יש יתרון רב בבחירת גורם חוץ בנקאי כגורם המממן.
מימון חוץ בנקאי בהיקפים גדולים לא פוגע בשום דרך ואופן במסגרת האשראי של חשבון העסק בבנק.
זהו נתון חשוב מאד מאחר וכל בעל עסק מכיר את הצורך בתזרים מזומנים כמה שיותר נגיש וכמה שיותר גבוה, מבלי שהיקף האשראי ייחסם בשל הלוואה בהיקף גבוה.
כמו כן, עם כניסתם של גופים חוץ בנקאיים לשוק, נוצרה תחרות עם הבנק והמרוויח העיקרי הוא בעל העסק, או החברה.
מה סוג הישות של העסק שלך?
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
למשל, מימון חוץ בנקאי בהיקפים גדולים מוצע לבעלי עסקים בתנאים אטרקטיביים ביותר, עם פריסת תשלומים נוחה וארוכה, בחלקם לא נדרשת עמלת פתיחת תיק והריבית על ההחזרים היא שפויה והוגנת, שלא לדבר על הליך הקמת ההלוואה שהוא לרוב קצר ומהיר יותר מזה המתבצע בבנקים.
כמובן שיש לבדוק כל מקרה לגופו ולבצע את ההשוואה המקיפה והקפדני ביותר, כדי לבחור את מקור המימון המתאים לכם ביותר.
מימון חוץ בנקאי בהיקפים גדולים, ובכלל, הוא בחזקת פתרון הנחשב ליצירתי ומגוון יותר מזה השמרני של הבנקים. תהליך הגשת הבקשה ועד לקבלת ההלוואה הוא מהיר יותר ויעיל יותר.
פרטי התקשרות ומטרת ההלוואה
נצטרך ממך מספר פרטים נוספים לבדיקת ההלוואה
(זה ייקח פחות מדקה, מבטיחים!)
ממשיכים לוותק החברהמצוין! ממשיכיםמעולה, כמעט וסיימנועוברים לשלב הבאשלב אחרון וסיימנו!
ציין את תחום פעילות העסק והערות נוספות במידה ויש
, בקשתך התקבלה והיא תיבדק בהקדם. בשעות הקרובות יחזרו אליך עם הצעה להלוואה לעסק שתתאים לצרכיך.
ישנן מספר אפשרויות ומספר מודלים של מימון חוץ בנקאי בהיקפים גדולים, החל מחברות מימון ואשראי ועד לקרנות ממשלתיות, פילנתרופיות ועוד. לרשותכם עומדים יועצים מומחים שיוכלו, יחד איתכם, לנתח את נתוני העסק שלכם ולמצוא פתרונות מימון חוץ בנקאי בהיקפים גדולים
בסיוע המרכז לעזרה לעסקים תוכלו להחליט מה סוג המימון המתאים לכם ביותר, בהתאם ליכולת ההחזר שלכם ולמודל המוצע לכם.
מה אתם באמת צריכים לדעת
מהו מימון חוץ בנקאי לעסק?
מימון חוץ בנקאי הוא מימון הניתן לעסקים על ידי גופים חוץ-בנקאיים, כגון חברות כרטיסי אשראי, חברות ליסינג, קרנות הון סיכון ועוד. מימון זה יכול לשמש לצרכים שונים, כגון הון חוזר, רכישת ציוד, השקעות בפעילות עסקית ועוד.
מהם היתרונות של מימון חוץ בנקאי?
למימון חוץ בנקאי מספר יתרונות, כגון:
👈גמישות רבה יותר בתנאי ההלוואה, כגון סכום ההלוואה, משך זמן ההלוואה וריבית ההלוואה.
👈תהליך קבלת הלוואה מהיר יותר מאשר בבנקים.
👈אין צורך בערבויות או שעבודים במקרים מסוימים.
מהם החסרונות?
למימון חוץ בנקאי מספר חסרונות, כגון:
- ריבית ההלוואה עשויה להיות גבוהה יותר מהריבית על הלוואות בנקאיות.
- תנאי ההלוואה עשויים להיות פחות נוחים מאשר בבנקים.
- ייתכן שיהיה צורך בביטחונות במקרים מסוימים.
מהם סוגי המימון הנפוצים הקיימים היום?
קיימים מספר סוגי מימון חוץ בנקאי, כגון:
- הלוואות: הלוואות ניתנות לעסקים לתקופה קצובה או ארוכה.
- ניכיון כרטיסי אשראי: ניכיון כרטיסי אשראי הוא הלוואה הניתנת לעסקים על סמך יתרת האשראי הקיימת בכרטיסי האשראי שלהם.
- מימון ציוד: מימון ציוד הוא הלוואה הניתנת לעסקים לרכישת ציוד.
- הלוואות בעלים: הלוואות בעלים ניתנות לעסקים על ידי בעלי העסק עצמם או על ידי משקיעים.
איך לבחור את גוף המימון המתאים ביותר לעסק שלי?
ישנם מספר פרמטרים שחשוב לקחת בחשבון בעת בחירת גוף מימון, כגון:
תנאי ההלוואה: חשוב לבדוק את סכום ההלוואה, משך זמן ההלוואה וריבית ההלוואה.
גמישות תנאי ההלוואה: חשוב לבחור גוף מימון שמציע גמישות רבה יותר בתנאי ההלוואה.
מהירות קבלת ההלוואה: חשוב לבחור גוף מימון שמציע תהליך קבלת הלוואה מהיר.
ביטחונות: חשוב לבדוק האם גוף המימון דורש ביטחונות.
כיצד להגיש בקשה להלוואה חוץ בנקאית לעסק?
על מנת להגיש בקשה להלוואה חוץ בנקאית, יש צורך למלא טופס בקשה ולצרף מסמכים שונים, כגון:
תוכנית עסקית
דו"חות פיננסיים
תעודת זהות
אישור ניהול חשבון בנק
בואו נסכם..
מימון חוץ בנקאי הוא כלי חשוב שניתן לסייע לעסקים לצמוח ולהתפתח. חשוב לבחור את גוף המימון המתאים ולבדוק היטב את תנאי ההלוואה לפני הגשת בקשה.
לקבלת מידע נוסף והצעות למגוון רחב של אפשרויות מימן חוץ בנקאי לעסקים, כל שנותר לכם לעשות הוא למלא את פרטיכם בטופס שבאתר ולקבל את כל ההצעות והאפשרויות העומדות בפניכם, בהליך קצר ויעיל.