כותב: הילה ינאיתוכן עניינים
תוכנית עסקית מהווה את מפת הדרכים להצלחת העסק שלך. בין אם אתה יזם מתחיל המתכנן להקים עסק חדש או בעל עסק ותיק המעוניין להתרחב ולהתפתח, תוכנית עסקית מוצקה היא כלי קריטי שיסייע לך להגדיר יעדים ברורים, לגייס משקיעים ולהוביל את העסק להצלחה. המאמר שלפניך יספק לך את כל הכלים והידע הדרושים כדי לבנות תוכנית עסקית מקצועית ואפקטיבית, שתשמש אותך ותשכנע משקיעים פוטנציאליים בכדאיות המיזם שלך.
איך כותבים תוכנית עסקית?
תוכנית עסקית היא מסמך חיוני המתווה את האסטרטגיה העסקית שלך. בבסיסה של כל תוכנית עסקית אפקטיבית נמצאות התשובות לשלוש שאלות מרכזיות – מה החברה רוצה לעשות, מהי הדרך לעשות זאת וכיצד ניתן להשיג זאת במסגרת האמצעים הקיימים.
לפני שמתחילים בהכנת תוכנית עסקית, חשוב להגדיר לאיזה צורך היא משמשת. לרוב היא משמשת לגיוס הון ממשקיעים או מוסדות פיננסיים, אולם לעתים היא משמשת גם כמסמך שיהווה תוכנית הבראה לעסק, לפיו ניתן יהיה לעבוד ולפיו ניתן יהיה גם להשיג אשראי מהבנק.
יש הבדל בין כתיבת תוכנית עסקית עבור עסק חדש לפני הקמתו, אז, במהלך איסוף הנתונים, גם נבדקת הכדאיות של הקמת העסק, ובין תוכנית לעסק קיים, שבודק אף הוא כדאיות של התרחבות, כניסה לפרויקט חדש וכדומה.
האם תוכנית עסקית היא הכרחית?
תכנית עסקית לעסק היא מסמך חשוב שמומלץ לכל עסק להכין. היא מאפשרת לך לתכנן מראש פעולות עתידיות, כאשר האטרקטיביות בבניית תוכנית עסקית היא לרוב בפשטות החיצונית שלה. היא יכולה לשרת מספר מטרות:
- מסייעת לבעלי העסק עצמם לגבש אסטרטגיה ברורה ולהגדיר יעדים. היא מתאימה הן לעסקים קטנים והן לוותיקים.
- חיונית כאשר פונים לגייס השקעה. היא מראה על רצינות המיזם ועוזרת למשקיעים להבין את הפוטנציאל.
- בנקים וגופי ממשל לעיתים דורשים תוכנית עיסקית כתנאי למתן הלוואה או מענקים.
במקביל לבניית תוכנית עסקית לעסק קטן, חשוב להעריך בצורה מפוקחת את המשאבים שלכם, את הביקוש בשוק ואת הצריכה החזויה למוצר. עדיף להתפשר ולהציג תחזית ריאלית מאשר לדמיין תסריט אופטימי מדי שלא יכול לקרות במציאות.
איך מכינים תוכנית עסקית בצורה נכונה – השלבים הרלוונטיים
הכנת תוכנית עסקית מתחילה לרוב בהכנת תמצית שבה מפורט הרעיון המרכזי של הפרויקט. אם התמצית כתובה בצורה נכונה ומדויקת, השותפים והמשקיעים הפוטנציאליים יוכלו להבין טוב יותר את המטרה העיקרית של החברה.
אלה פחות או יותר השלבים להכנה של כל תוכנית עסקית לעסק חדש:
- ניתוח השוק והתחרות – בדיקה של המגמות והדינמיקה בשוק, זיהוי הלקוחות הפוטנציאליים וניתוח המתחרים.
- הגדרת החזון והאסטרטגיה – גיבוש החזון לטווח ארוך והאסטרטגיה העסקית למימושו.
- תכנון המוצרים או השירותים – תיאור מפורט של המוצרים או השירותים שיוצעו, יתרונותיהם התחרותיים וערך מוסף.
- תוכנית שיווק ומכירות – תכנון אסטרטגיית שיווק ומכירות, פרסום, יעדי מכירות.
- תחזית פיננסית – תקציב, תחזית רווח והפסד, תזרים מזומנים ומקורות מימון.
על פי רוב כוללת תוכנית עסקית לדוגמא גם פרטים על הצוות ותיאור החברה. חשוב לעדכן את התוכנית באופן שוטף ולהכיר את השוק שלכם טוב יותר מהמתחרים.
מבנה נכון לתוכנית עסקית
מבנה תוכנית עסקית צריך לכלול תקציר מנהלים עם עיקרי הדברים, ולאחריו כל הנושאים שפורטו לעיל, מסודרים בסעיפים.
החלק השני של התוכנית העסקית עוסק בתחזיות, באסטרטגיה השיווקית, הניהולית והתפעולית ומסביר כיצד להגיע אל היעדים ובאיזה היקף רווחים מדובר.
בתחום השיווק עוסקת התוכנית בפירוט מלא של המוצר או השירות, כולל הפיתוח שלו, עיצובו, התמחור שלו ובאילו אמצעים שיווקיים לקדם אותו. איך בונים תוכנית עסקית בתחום הפיננסי-עסקי? היא תעסוק באסטרטגיה המימונית וייכללו בה לוחות זמנים לביצוע, עלויות הביצוע, ההכנסה המשוערת וכמובן, אמצעי המימון שיאפשרו הוצאה לפועל של כל סעיפי התוכנית.
רשימת הפרמטרים הבסיסיים לתמצית התוכנית העסקית:
- אילו שירותים (או ייצור ומכירה של אילו סחורות) יהיו מוצעים במסגרת הפרויקט העסקי?
- מי הוא קהל היעד של הפרויקט – הלקוחות העתידיים?
- מהו הסכום הנדרש למימון הפרויקט?
- מהם מקורות המימון לפרויקט?
- מה יהיה היקף מכירות בשנה הראשונה?
- מהו היקף ההוצאות הנדרש לפרויקט?
- מה היא הצורה הארגונית והמשפטית של הפרויקט?
- כמה עובדים יהיו מעורבים בפרויקט העסקי?
- סה"כ רווח (הכנסות) לתקופה מסוימת, כמות המזומנים בסוף השנה הראשונה ועוד.
מה שבאמת חשוב לדעת- כל המידע הנחוץ לגבי תוכנית עסקית נכונה
| מרכיב | תיאור |
| ניתוח שוק | סקירת מגמות, לקוחות, מתחרים |
| מוצר/שירות | תיאור המוצר או השירות והיתרון הייחודי |
| אסטרטגיה עסקית | החזון, מטרות ויעדים לטווח הארוך |
| שיווק ומכירות | אסטרטגיית שיווק ויעדי מכירות |
| תפעול | תהליכי ייצור, הפצה, מלאי וכד' |
| כח אדם | מבנה ארגוני, תיאור תפקידים וצרכי כח אדם |
| תקציב ותחזית פיננסית | תקציב, תזרים מזומנים, רווח והפסד צפויים |
| מימון והשקעה | מקורות מימון קיימים ונדרשים |
| סיכונים ואתגרים | סיכונים עיקריים ודרכי התמודדות |
תחזיות הגיוניות להמשך הדרך
חלק משמעותי נוסף בתוכנית עסקית לעסקים קטנים הוא התחום השיווקי. בחלק זה אתה צריך לקבוע לעצמך כיצד להציג את היתרונות הייחודיים של המוצרים או שירותים שלך ואיך הם עונים על הצרכים והרצונות של הלקוחות. המשימה העיקרית של סעיף זה היא להוכיח שיש לך מוצרים (או שירותים) בעלי ערך עבור הלקוחות ושיהיה להם ביקוש.
👈אסטרטגיה שיווקית – האסטרטגיה צריכה להתייחס לפלח שוק יעד, ערוצי שיווק ופרסום, מיתוג ומיצוב המותג, מחירון ועוד.
👈תכנון הוצאות מול הכנסות – יש לבצע תחזית הכנסות מפורטת על בסיס הערכות הביקוש והמחירון. כנגד זה לתכנן את ההוצאות הצפויות כולל עלויות קבועות ומשתנות.
👈דוחות כספיים – על בסיס תחזית ההכנסות וההוצאות להכין תחזית רווח והפסד, תזרים מזומנים ומאזן לשנים הקרובות.
👈מימון ותקציב – לפרט מקורות מימון זמינים ונדרשים ולבנות תקציב תפעולי שנתי מפורט. בבניית תוכנית עסקית מחיר משתנה בהתאם למורכבות העסק והתוכנית.
👈ניהול סיכונים – לזהות סיכונים אפשריים כמו תחרות, מיתון, בעיות תפעול ולתכנן דרכי התמודדות.
לבסוף, חשוב לוודא שהתוכנית מגובשת ומעשית ומאפשרת בקרה ומעקב אחר הביצוע.
לא הכל עובר חלק..מה עלול להשתבש?
כאשר דברים "משתבשים" בתוכנית עסקית לעסק קטן, לרוב מדובר באחד משלושה דברים:
- התוכנית העסקית שלכם רחוקה מהמציאות
- השוק השתנה דרסטית מאז שהתחלתם לפעול והתוכנית הפכה ללא רלוונטית
- הביצוע שלכם פשוט לא היה טוב
הנה כמה טעויות נפוצות:
- חוסר מחקר: תוכנית עסקית טובה מבוססת על מחקר מעמיק של השוק, המתחרים, והלקוחות. אם לא מבצעים מחקר מקיף, התוכנית עלולה להיות לא מציאותית.
- הערכות לא מציאותיות: תוכנית עסקית כוללת תחזיות לגבי הכנסות, הוצאות, רווחים, ועוד. חשוב להשתמש בנתונים אמינים ובשיטות תחזיות נכונות.
- תוכנית לא גמישה: השוק משתנה כל הזמן, ולכן חשוב שהתוכנית העסקית תהיה גמישה מספיק כדי להתאים לשינויים אלו.
- תוכנית לא ברורה: תוכנית עסקית צריכה להיות כתובה בצורה ברורה ונהירה, כדי שכל מי שקורא אותה יוכל להבין אותה בקלות.
מחקר מתחרים
מחקר מתחרים הוא ללא ספק אחד השלבים החשובים ביותר שיש לבצע לפני פתיחה של כל עסק חדש או הכנת תכנית עסקית, כי לפני שנכנסים לביזנס חדש, צריך להכיר את המתחרים, את השוק ולדעת מול מה אנחנו מתמודדים.
מחקר מתחרים יכול לקחת גם שבוע וגם שבועיים כדי ללמוד את השוק ואת השחקנים כמו שצריך. נדרש לעשות כאן עבודה יסודית ונכונה עם טבלאות אקסל מסודרות, מחירים של מתחרים, ההצעה שלהם לעומת שלכם וכולי.
טיפים לבניית תוכנית עסקית לעסק קטן
להלן כמה טיפים שיכולים לעזור להימנע מטעויות בעת כתיבת תוכנית עסקית:
✔️ הקדישו זמן ומאמץ למחקר: קראו מאמרים, ספרים, ודו"חות על השוק, המתחרים, והלקוחות שלכם. צפו בסרטונים, השתתפו בכנסים, ודברו עם אנשים בענף שלכם.
✔️ השתמשו בנתונים אמינים: השתמשו בנתונים סטטיסטיים, מחקרים, וסקרים כדי להעריך את הכנסות, ההוצאות, והרווחים של העסק שלכם.
✔️ היו ריאליסטיים: אל תפחדו להעריך את ההכנסות והרווחים של העסק שלכם בצורה מציאותית.
✔️ היו גמישים: הכניסו לתוכנית העסקית שלכם תנאים שיאפשרו לכם להתאים את התוכנית לשינויים בשוק.
✔️ כתבו בצורה ברורה: השתמשו בשפה פשוטה וברורה, והימנעו משימוש במונחים טכניים שלא כולם מכירים.
זכרו שגם כאשר אתם מכינים את התוכנית הטובה ביותר, בפועל בשטח דברים קורים תמיד אחרת. אם תצליחו ליישם 50% ממה שתכננתם ומהתחזיות שצפיתם, אתם תהיו במקום טוב יותר בעסק שלכם.
סיכום
בניית תכנית עסקית היא תהליך חיוני לכל עסק, קטן כגדול. היא מאפשרת לך להגדיר את החזון והיעדים של העסק, לתכנן את האסטרטגיה השיווקית והפיננסית, ולהתכונן לאתגרים אפשריים. עם תוכנית עסקית מוצקה, העסק שלך יהיה מוכן יותר להצליח בסביבה התחרותית של היום.
💡 הזמן הדרוש לכתיבת תוכנית עסקית תלוי בגודל העסק, במורכבות העסק, ובניסיון של הכותב.
בדרך כלל, תוכנית עסקית בסיסית יכולה להיכתב בתוך כמה שבועות, אך תוכנית עסקית מקיפה יותר עשויה להימשך מספר חודשים.
💡 השלב הראשון בכתיבת תוכנית עסקית הוא להגדיר את המטרות והיעדים של העסק.
לאחר מכן, יש לבצע מחקר מעמיק של השוק, המתחרים, והלקוחות. לבסוף, יש להרכיב את התוכנית עצמה, הכוללת פרקים על ניתוח השוק, אסטרטגיה עסקית, ניתוח פיננסי, ועוד.
💡 עלות כתיבת תוכנית עסקית משתנה בהתאם לגודל העסק, במורכבות העסק, ובניסיון של הכותב.
בדרך כלל, עלות כתיבת תוכנית עסקית בסיסית נעה בין 2,000 ל-10,000 ש"ח, אך תוכנית עסקית מקיפה יותר עשויה לעלות יותר מכך.
💡 אין חובה חוקית לכתוב תוכנית עסקית, אך היא יכולה להיות כלי רב ערך עבור עסקים בכל הגדלים.
תוכנית עסקית יכולה לעזור לעסקים לפתח אסטרטגיה עסקית מוצקה, לגייס הון, לקבל הלוואות, ולכוון את העסק להצלחה.
💡 מחקר הוא שלב קריטי בכתיבת תוכנית עסקית. מחקר מקיף של השוק, המתחרים, והלקוחות יאפשר לבעלי העסקים להבין את הפוטנציאל של העסק שלהם וכיצד להתמודד עם האתגרים הצפויים.
💡 הערכת ההכנסות והרווחים של העסק היא חלק חשוב מתוכנית עסקית.
יש להשתמש בנתונים אמינים ובשיטות תחזיות נכונות כדי להבטיח שההערכות יהיו מציאותיות.
💡 שוק העסקים משתנה כל הזמן, ולכן חשוב שתוכנית עסקית תהיה גמישה מספיק כדי להתאים לשינויים אלו.
יש להכניס לתוכנית תנאים שיאפשרו לבעלי העסקים להתאים את התוכנית לשינויים בשוק.
💡 תוכנית עסקית צריכה להיות כתובה בצורה ברורה ונהירה, כדי שכל מי שקורא אותה יוכל להבין אותה בקלות.
יש להשתמש בשפה פשוטה וברורה, ולהימנע משימוש במונחים טכניים שלא כולם מכירים.
💡 תוכנית עסקית יכולה להיות מיועדת למגוון רחב של קוראים, כגון משקיעים, בנקים, עובדים, לקוחות, ועוד. חשוב להתאים את התוכנית לקהל היעד שלה.
ניתן להכין אותה לבד אבל עדיף תמיד להשתמש בעזרה של גוף חיצוני בעל נסיון רב בנושא.
💡 ישנם מקורות רבים מידע על כתיבת תוכנית עסקית, כגון ספרים, מאמרים, קורסים, ועוד. ניתן גם למצוא מידע באינטרנט, באתרי אינטרנט של ממשלות, מוסדות חינוך, וגופים עסקיים רבים שיכולים בהחלט לתרום לא מעט בנושא.
אנו במרכז העזרה לעסקים מחברים בין יזמים לגופים מובילים המתמחים בהכנת תכניות עסקיות ולחברות פיננסיות עם מסלולי אשראי משתלמים. מתעניין בבניית תכנית עסקית או זקוק לייעוץ לפתיחת עסק? השאר פרטים כאן ונציגינו יחזרו אליך בהקדם, יחסכו לך זמן וכסף ויפנו אותך לאנשי מקצוע שיגדילו את סיכוייך לגייס הון בהצלחה!